1月25日，由南方财经全媒体集团指导，21世纪经济报道主办，先锋领航投顾联合主办的“看见未来·2022中国基金投顾峰会”在上海线上举办。东方证券副总裁徐海宁在会上表示，开展公募基金投顾业务不是一蹴而就的，是一个长期的过程，作为市场参与机构，一定要有“功成不必在我，功成必定有我”的信心和耐心。

40年来中国居民收入不断增长，为基金投顾业务提供了巨大的潜在市场。数据显示，40年来人均可支配收入实际增长了22.8倍，年均增长8.5%。2020年个人可投资资产规模已达到243万亿，中等收入人群超过4亿人，高净值客户达到262万人。

在居民资产结构上，根据央行2020年4月份的调查，中国居民的80%的资产是配置在实物资产上，金融资产约占资产配置的20%。未来在“房住不炒”、资管新规、注册制、新的证券法、信托新规等政策共同作用下，资产配置的收益和风险特征将发生转变。

徐海宁表示，美国有78%的家庭是通过公募基金投顾服务购买基金，市场规模达到了100万亿美元，而中国的公募基金规模市场容量目前是25万亿，基金投顾服务未来应有万亿的规模前景。

徐海宁认为，做好公募基金需要一个长期持续的专业性服务，这里面包括三方面的工作。第一，要充分通过面谈、交流、评议等形式，充分了解客户的需求；第二，要通过构建基金投资组合策略的形式，为客户提供满足客户长远投资目标的投资建议；第三，要从客户需求出发，以为客户创造价值为目标。

推出公募基金投顾业务，在服务实体经济等各个方面都具有重要的意义和作用。徐海宁分享道，首先从客户来说，公募基金投顾业务可以有效为客户创造价值，切实解决投资者的痛点。客户在配置资金的时候，往往会面临基金选择困难，基金赚钱效益差距巨大，以及基金赚钱基民不赚钱这样的痛点。同时也会遇到追涨杀跌频繁交易的问题。

实践证明，基金投顾业务可以帮助投资者进行收益改善，能够不断提升投资者的收益水平，增加投资者的复投率，能够更好地满足中国居民进行资产配置的需求。徐海宁介绍，东方证券针对“基金赚钱，基民亏钱”的问题，通过深入KYC、严选优秀管理人、增加持有期和封闭期型的产品，持续进行投教活动和投资者服务等方法来帮助客户提升财富管理的投资体验。

其次，开展公募基金投顾业务可以引导更多的长期专业化的基金进入资本市场，公募基金投顾业务也可以有效推动储蓄基金进入资本市场，为市场带来长期的增量资金。那么进一步促进权益资产规模的提升，从而推动资本市场健康发展，有效地服务实体经济。

第三，开展基金投顾业务，可以促进资产管理机构更为专注的进行投资活动，更好地发挥专业的投资能力，最大限度的为投资者创造价值。

第四，对财富管理机构本身来说，公募基金投顾业务的开展也有利于财富管理机构做好持续服务，积极开展买方中介，积极履行买方中介的责任，不断提升专业的配置能力。

徐海宁强调，开展公募基金投顾业务不是一蹴而就的，它是一个长期的过程，作为市场参与机构，一定要有“功成不必在我，功成必定有我”的决心和信心。

基金投顾业务的成长发展需要多方机构的参与。徐海宁认为，资产管理机构需要不断的提升自身的专业化的投资能力；财富管理机构需要不断的提升自己的持续的专业化的配置服务能力；在监管机构的指导和推动下，不断丰富业务内涵，构建基金投顾发展的良好生态，促进业务可持续发展，为广大客户创造更多财富。

她表示，从这个意义上来说，公募基金投顾业务的推出将是一项长期持续的过程，所有的市场参与机构一定要“日拱一卒，功不唐捐”地做好这项工作。